第六章货币市场。

一、学习的目的和要求。

通过这一章的学习，学生要准确记忆这一章的基本概念，理解这一章的基本理论，并应用这些基本理论来分析真实的财务问题。把握货币市场的特征和功能；了解货币市场各子市场的运行机制，掌握各子市场的功能；了解中国货币市场的发展。

二是课程内容。

第一节货币市场的特征和功能。

(一)货币市场的特点。

1.交易周期短。

2.流动性强。

3.安全性高。

4.交易金额大。

(二)货币市场的功能。

1.是政府和企业调节资金余缺、满足短期融资需求的市场。

2.是商业银行等金融机构进行流动性管理的市场。

3.它是一国中央银行进行宏观金融调控的场所。

4.是市场基准利率产生的地方。

第二节同业拆借市场

(一)同业拆借市场的含义。

(二)同业拆借市场的形成和功能。

(三)同业拆借的期限和利率；

1.同业拆借期限。

2.银行同业拆借利率。

同业拆借利率是货币市场的基准利率，被视为观察市场利率走势的风向标。

(4)中国银行间同业拆借市场。

第三节回购协议市场。

(一)回购协议和回购协议市场。

(二)回购协议市场的参与者及其目的。

(3)回购协议期限及利率。

第四节国债市场。

(一)国库券的发行市场。

1.国库券的发行者。

2.国库券的发行方式。

3.国库券发行市场的一级交易商。

(二)国库券的流通市场。

(三)中国国债市场。

第五节票据市场

(一)商业票据市场。

1.发行商业票据的市场。

2.商业票据流通市场。

(二)银行承兑汇票市场。

(3)票据贴现市场。

(四)央行票据市场。

央行票据是央行向商业银行发行的短期债务凭证，其本质是央行债券。发行央行票据是央行进行货币政策操作的重要手段。

第六节大额可转让存单市场。

(一)大额可转让存单市场的出现和发展。

(二)大额可转让存单市场的功能。

(3)大额可转让存单的期限和利率。

(四)中国大额可转让存单市场。

三、考核知识点及考核要求。

(一)货币市场的特点和功能。

1.记忆:货币市场。

2.理解:

(1)货币市场的特点。

(2)货币市场的功能。

3.应用:中国货币市场的发展及其功能。

(2)同业拆借市场。

1.记住:银行间同业拆借市场和上海银行间同业拆放利率。

2.理解:

(1)同业拆借市场的功能。

(2)同业拆借利率是货币市场的基准利率。

(3)央行如何影响同业拆借市场利率？

(3)回购协议市场。

1.记忆:回购协议和逆回购协议。

2.了解:回购协议市场的参与者及其目的。

3.应用:证券回购价格、卖出价格与回购利率的关系。

(4)国库券市场。

1.死记硬背:美国国债、美国国债、荷兰国债、一级交易商和货币市场基金。

2.理解:

(1)政府财政部门发行国库券的目的。

(二)国库券流通市场的参与者及其目的。

3.应用:国库券的发行方式。

(5)票据市场。

1.认可:商业票据、贷款承诺、承兑、贴现、再贴现、再贴现、央行票据。

2.理解:

(1)商业票据市场的作用。

(2)银行承兑汇票市场的作用。

(3)票据贴现市场的功能。

(4)发行央行票据是央行进行货币政策操作的重要手段。

3.应用:

(1)贴现票据金额的计算。

(2)商业票据市场的发展将如何影响商业银行的经营？商业银行应该如何应对？

(6)大额可转让存单市场。

1.记忆:大额可转让存单。

2.理解:

(1)大额可转让存单的特点。

(2)大额可转让存单市场的功能。

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